julio 20, 2024

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Seguridad en su cartera de inversiones gracias a los bonos sostenibles: ¿merece la pena?

Seguridad en su cartera de inversiones gracias a los bonos sostenibles: ¿merece la pena?

La sostenibilidad llega al mercado de bonos: los bonos verdes, azules y naranjas están de moda. ¿Por qué podría ser una buena idea incluso para inversores cautelosos?

Bonos: Apunta a garantizar la calma en la cartera, especialmente en tiempos de tormenta. Cuando compras bonos -también llamados bonos o bonos de pensiones- estás prestando dinero a un gobierno o a una empresa. Esto suele ser por un período de tiempo predeterminado y a una tasa de interés fija, el cupón.

Si se confía en países y empresas con calificaciones crediticias buenas o muy buenas, los riesgos son muy bajos. Sin embargo, las oportunidades también son limitadas. Traducido: Los cupones de intereses y las devoluciones son relativamente manejables.

(Fuente: Cuenca Michel)

Jessica Schwarzer Es periodista financiero, autor de best sellers y observador desde hace mucho tiempo de los acontecimientos del mercado de valores mundial. La cultura ganadera alemana es un tema que le preocupa. La publicación de su séptimo libro está prevista para mediados de marzo de 2024. “Invierte con éxito con las mejores estrategias bursátiles” Publicado por Börsenbuchverlag. En t-online escribe sobre inversiones y tendencias financieras que complementan la inversión fundamental amplia. Puedes contactarla en LinkedIn, X, Facebook E Instagram.

Con el cambio de los tipos de interés, la clase inversora vuelve a tener cierto atractivo, porque después de años de sequía, han vuelto a aparecer los cupones de interés y los grandes rendimientos. Los enlaces duros o incluso muy duros siguen siendo un poco aburridos. Y esto es así. Porque simplemente deben garantizar la paz y la tranquilidad en el almacén.

Sin embargo, puedes agregar algunos toques y agregar un poco de color a tu inventario. Esto se puede hacer utilizando enlaces “coloreados”. No hay juegos de azar ni apuestas calientes detrás de esto. de lo contrario. Se trata de la proverbial “buena causa”. Porque la inversión sostenible, la inversión con la conciencia tranquila, hace tiempo que llegó al mercado de bonos.

Hay bonos verdes, bonos azules e incluso bonos naranjas. Echemos un vistazo a los enlaces de colores, que no deben confundirse con los dulces de colores.

Los más famosos son, sin duda, los bonos verdes. A través de los “bonos verdes”, empresas o países financian proyectos sostenibles y respetuosos con el clima. Los emisores deben demostrar que los fondos se utilizarán de forma respetuosa con el medio ambiente y que los bonos ayudarán a luchar contra el cambio climático.

Ya sean energías renovables o movilidad eléctrica, eficiencia energética o reducción del consumo de recursos, todo esto se considera “verde” y sostenible. Cualquiera que recicle residuos o construya viviendas energéticamente eficientes puede emitir bonos verdes.

El Banco Mundial emitió los primeros “bonos verdes” en 2000. Los países y las empresas han estado utilizando esta herramienta desde 2007. El tamaño de los “bonos verdes” se ha duplicado en los últimos años hasta alcanzar cientos de miles de millones. La demanda aumenta cada vez más.

También ha habido fondos y ETF de larga data, como el ETF DWS Invest Corporate Green Bonds (ISIN: LU1873225616) o el ETF Franklin Sustainable Euro Green Sovereign (ISIN: IE000P0R7WK6). Con ambos, puedes apostar fuerte por los bonos verdes.

Sin embargo, el tramo de “bonos azules” es mucho más pequeño que el tramo de bonos verdes. Entre los emisores se encuentran grandes instituciones internacionales como el Banco Interamericano de Desarrollo (BID) y el Banco Nórdico de Inversiones (NIB), pero también países como Seychelles, que emitió los primeros bonos azules. También existen ahora las primeras empresas energéticas que financian proyectos con bonos azules.

Actualmente no existen ETF privados. Sin embargo, los bonos azules se encuentran en muchos ETF de bonos sostenibles. Sin embargo, invertir en bonos individuales sigue siendo válido. Pero esto se produce a expensas de la diversificación del riesgo. Si está interesado en el tema del agua y la gestión del agua, podría considerar un ETF similar. Pero tenga cuidado: las acciones son más riesgosas que los bonos.

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Fotografía de Benjamín FeingoldSeleccionado por nuestro experto en bolsa Benjamin Feingold

Puede invertir en el mercado mundial de bonos utilizando el ETF descrito en el artículo. La ventaja es el diferencial global muy amplio entre los bonos de alta calidad.

¿Adecuado para quién?Inversores a medio y largo plazo

¿En qué condiciones de mercado es apropiado?Un aumento de los precios de los bonos en el índice básico, que tiene en cuenta los bonos gubernamentales y corporativos de países desarrollados y emergentes con muy buenas calificaciones crediticias.

Categoría de riesgo: Moderado

Tarifas continuas: 0,1% anual

Puede invertir de forma sostenible en muchos índices, incluido el índice líder alemán DAX. La selección de los miembros del índice se basa en los llamados criterios ESG (medioambientales, sociales y de gobierno corporativo).

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¿Adecuado para quién?Inversores a medio y largo plazo

¿Adecuado en cualquier condición del mercado?Los precios del DAX ESG suben

Categoría de riesgo: Mediación

Tarifas continuas: No

Los bonos naranjas son todavía bastante nuevos; No confundir con Bonos de Orange Telecom. Estos vínculos se relacionan principalmente con aspectos sociales y la promoción de los derechos de las mujeres. Estos bonos financian programas, proyectos e inversiones que promueven la igualdad de género.